dinero

Chequeo financiero de otoño

Diciembre 2021

Chequeo financiero de otoño


El otoño es el momento perfecto para verificar sus finanzas. Es bueno hacer esto antes del bullicio de las vacaciones. Entonces sus finanzas estarán en un orden mucho mejor y sus inversiones al día.

Una cosa que debe verificar es si ha realizado cambios importantes en su hogar durante el verano. Muchos propietarios se mudan o hacen renovaciones a sus hogares existentes. El otoño es un buen momento para verificar que haya actualizado la póliza de seguro de su propietario para reflejar estos cambios. Es posible que deba aumentar la cobertura en función de las mejoras realizadas. Además, es importante verificar que todos los documentos y facturas importantes estén en la nueva dirección si se mudó.

Otro elemento a considerar es si se agregaron nuevos miembros de la familia durante el verano. ¿Ha actualizado sus pólizas de seguro y voluntad para reflejar un nuevo bebé o un niño adoptado? Desea asegurarse de que la nueva adición esté cubierta. Además, verifique que sus beneficiarios designados estén actualizados.

También es aconsejable verificar el informe de crédito antes de las vacaciones principales. Usted tiene derecho a un informe de crédito anual gratuito de las tres principales oficinas de informes: Transunion, Equifax y Experian. Puede consultar los tres en www.annualcreditreport.com. Una sugerencia es escalonar los informes que obtiene en tres secciones. Obtenga un informe al comienzo del año de una oficina, luego espere cuatro meses y obtenga un segundo de una segunda oficina. Obtenga el último informe de la tercera oficina cuatro meses después de la segunda, que lo coloca en el otoño. De esa manera, está revisando antes y después de las vacaciones de compras más concurridas del año.

Un buen chequeo incluye echar un vistazo a sus inversiones. ¿Un tipo superó a los demás? Este es un buen momento para comenzar a planificar cómo reequilibrará para mantener los porcentajes de su cartera en línea. Es posible que simplemente desee ajustar sus contribuciones a los tipos de bajo rendimiento para volver a alinear el saldo.

¿Ha realizado sus contribuciones a sus cuentas con ventajas impositivas? Considere hacerlo antes de que las vacaciones se llenen. Las cuentas con ventajas fiscales son muy beneficiosas. Además, verifique los ingresos de su inversión. ¿Ha pagado suficientes impuestos? De lo contrario, puede ajustar sus retenciones para pagar más, de modo que no deba los impuestos del próximo año.

Un poco de limpieza y poda financiera es bueno para sus finanzas. De esa manera, usted es financieramente apto para enfrentar las agitadas vacaciones. Además, hará su vida más fácil y menos estresante tener sus finanzas en buen estado.

FINANZAS PERSONALES - Chequeo financiero (Diciembre 2021)



Etiquetas Artículo: Chequeo Financiero de Otoño, Home Finance, Chequeo Financiero de Otoño, mejoras para el hogar, actualizar póliza de seguro, actualización financiera, verificar su informe de crédito, contribuciones de cartera, organizar sus finanzas, Sandra Baublitz